银行职员出售9363份个人信用报告获利9万余元

法制网讯 记者马艳 通讯员莫崇贵 韦荣晟 广西来宾警方日前通报，该局刑侦支队转战广东、浙江、内蒙等地，成功抓获犯罪嫌疑人5名，破获来宾建设以来首例侵犯公民个人信息案，开创了来宾市公安机关打击侵犯公民个人信息犯罪之先河。

2016年7月10日，中国人民银行来宾市中心支行向来宾市公安局刑侦支队报案：从公民个人征信系统发现，合山市农村信用社有异常频繁查询，怀疑有人非法操作该系统，进行非法查询公民银行个人信息，要求公安机关介入调查。

来宾市从来没有侦办过类似的案件，前期侦查的同志不但先行收集证据材料，还收集了类似案例和审判案例。在人民银行的大力配合下，侦办民警通过信息查询轨迹，基本锁定犯罪嫌疑人就是某银行职员陆某安，其利用在银行工作的便利，非法对公民个人征信进行查询，后将查询得到的个人征信报告通过QQ邮箱，转卖给合山市某信息部的宁某和陈某燕从中牟利。

专案组分赴浙江杭州、深圳联系腾讯公司和支付宝公司调取嫌疑人的QQ邮箱和支付宝交易记录。后台民警在浩如烟海的信息中，经科学、细致地分析研判，查明桂林市的蒋某佳和内蒙古鄂尔多斯市达拉特旗的杨某隆是泄露的公民个人信息的二道、三道买方。

2016年8月10日，专案组在来宾市合山市将犯罪嫌疑人陆某安、陈某燕（女）、宁某3人抓获，在桂林市将犯罪嫌疑人蒋某佳抓获。

2016年8月25日，专案组又北上内蒙古自治区，经多方努力，最后在鄂尔多斯市达拉特旗将犯罪嫌疑人杨某隆抓获。

经审讯，陆某安等5名犯罪嫌疑人对买卖公民个人信息的事实供认不讳：2015年12月20日左右，合山市某信息部的宁某和陈某燕与陆某安达成协议，由陆某安通过银行系统查询到公民个人信用报告，宁某和陈某燕给陆某安每条信息10元钱的好处费。

宁某和陈某燕再找到公民个人信息贩子桂林市的蒋某佳，称可以查询到银行个人信息。蒋某佳随后在其QQ群中发布广告称可以有偿查询到个人信用报告，并与内蒙古鄂尔多斯市达拉特旗的杨某隆取得联系。杨某隆通过QQ联系到内蒙古呼和浩特市的某贷款公司。

呼和浩特市贷款公司每天就会将需要查询的公民身份证号码和查询授权书通过QQ邮箱发送给杨某隆，杨再通过QQ邮箱发送给蒋某佳，蒋再发送给陈某燕，陈再发送给陆某安。陆某安根据得到的需要查询信息人员的身份证号码后，就进到银行内部网上系统查询并下载好公民个人信用报告，通过QQ邮箱将查询好的个人信用报告发送给陈某燕，一层层发送给呼和浩特的某贷款公司。

据统计，从2015年12月20日至2016年2月3日短短40多天时间里，陆某安共查询并出售9363份个人信用报告给陈某燕，获利93630元；陈某燕等人再以每份40元的价格出售给桂林的蒋某佳，扣除10元每条买进价，陈某燕获利27万余元。蒋某佳再以每份60元的价格出售给内蒙的杨某隆，蒋某佳获利18万余元。杨某隆再以每份70元左右的价格出售给呼和浩特贷款公司，获利9万余元。

目前，犯罪嫌疑人宁某、蒋某佳已被依法执行逮捕，犯罪嫌疑陆某案、陈某燕被依法取保候审。9月22日，公安机关又依法向检察机关对犯罪嫌疑人杨某隆提请逮捕。案件正在进一步审理中。