借“过桥费”集资诈骗过亿 被判15年并罚50万

 近日，记者从广东省清远市清新区法院获悉，被告陈某健与农村信用社某员工相互勾结，以帮助农民归还三农贷款赚取“过桥费”为诱饵，向其他人提供短期借款并收取高额利息。仅仅两年时间，陈某健便集资过亿元，后因赌博导致2000多万元无法归还。

    据悉，清新区人民法院以集资诈骗罪判处该案被告人陈某健有期徒刑15年，并处罚金50万元。

    通过“银行过桥业务”牟取暴利

    2013年年初，陈某健通过一次偶然的机会，听说帮助农民归还三农贷款赚取手续费可以赚快钱，于是便拉着本村的兄弟并由其投资几十万元从事“银行过桥业务”。

    在此其间，陈某健还与信用社个别员工相互勾结，一旦有农户归还不了贷款，便由信用社员工联系陈某健和农户，由陈某健代替还款，然后农户继续贷款，将本金和所谓几个百分点的“过桥费”归还给陈某健。短短半年时间，陈某健靠赚取“过桥费”便轻松获利十几万元。

    沾上赌瘾 欠下巨额债务

    之后，陆续有更多的农户找陈某健办理“银行过桥业务”，为了扩大投资，陈某健陆续找到其他人注资给自己，短期（数天至数月不等）借款并许以高额利息。后来陈某健痴迷于到赌博，不断输钱。他采取向其他投资人借款和继续在澳门赌博的方式以求迅速回本，结果越赌越输，债务的雪球一下就滚到了几千万元。

    资金链断裂 无奈投案自首

    2015年5月11日，深陷债务危机的陈某健主动到清远市公安局清新分局投案。检察机关于今年6月将其起诉至法院。庭审中，陈某健全盘承认公诉人的指控。

    经过法院核计，陈某健共向15名被害人集资合共1.1亿余元，除归还部分本金及支付利息外，所得款项主要用于陈某健个人赌博，造成损失2.4千万余元。

    法院判决构成集资诈骗罪 不予从轻处罚

    法院审理后认为，被告人陈某健以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成了集资诈骗罪，应依法追究其刑事责任。其虽有自首情节，但是鉴于其诈骗金额超过2000万元，庭审中表示无能力赔偿，其自首情节不足以抵消其恶劣罪行，故决定对其不予从轻处罚。判决作出后，被告人未上诉，检察院未抗诉，该判决已经生效。